(y por dónde empezar)<br> De la automatización operativa al valor estratégico
El punto de partida: una banca más ágil y precisa
En el sector bancario, la velocidad y la precisión son esenciales.
Pero gran parte del tiempo de los equipos se consume en tareas manuales: revisar documentos, validar datos, responder consultas. Se trata de actividades esenciales, pero que consumen tiempo valioso y aumentan el riesgo de error humano.
El resultado: procesos lentos, errores evitables y menos foco en el cliente.
Pero gran parte del tiempo de los equipos se consume en tareas manuales: revisar documentos, validar datos, responder consultas. Se trata de actividades esenciales, pero que consumen tiempo valioso y aumentan el riesgo de error humano.
El resultado: procesos lentos, errores evitables y menos foco en el cliente.
Agentes de IA listos para automatizar tareas complejas
Los Agentes de IA se presentan como una solución capaz de integrarse con sistemas bancarios, ejecutar tareas, aprender de cada interacción y garantizar trazabilidad. A diferencia de los "chatbots tradicionales", no solo responden: actúan con contexto y precisión. Los Agentes de IA no reemplazan decisiones humanas, sino que entregan información validada y lista para usar.
El resultado: información exacta, cumplimiento inmediato y tiempo liberado para generar valor.
El resultado: información exacta, cumplimiento inmediato y tiempo liberado para generar valor.
La adopción de Agentes de IA ofrece tres beneficios clave:
- Mayor velocidad operativa: respuesta inmediata en tareas repetitivas o de back office.
- Reducción de errores: cumplimiento automático frente a políticas internas y regulatorias.
- Mejor experiencia del cliente: asesores con información precisa y actualizada en tiempo real.
La IA puede integrarse paso a paso a procesos críticos que hoy requieren una carga muy grande de intervención manual, empezando por áreas concretas y medibles.
- Reducción de errores: cumplimiento automático frente a políticas internas y regulatorias.
- Mejor experiencia del cliente: asesores con información precisa y actualizada en tiempo real.
La IA puede integrarse paso a paso a procesos críticos que hoy requieren una carga muy grande de intervención manual, empezando por áreas concretas y medibles.
De la experimentación a resultados concretos
Los bancos que adoptan sistemas agénticos obtienen:
- Procesos más ágiles y trazables.
- Menor carga operativa.
- Reducción significativa de errores humanos.
- Clientes mejor atendidos.
- Mejora del NPS y agilidad comercial.
- Empleados con más tiempo para generar valor.
La IA aplicada a la banca ya no es un proyecto experimental: es una herramienta concreta para mejorar eficiencia, cumplimiento y experiencia de cliente, con retorno medible desde las primeras semanas
- Procesos más ágiles y trazables.
- Menor carga operativa.
- Reducción significativa de errores humanos.
- Clientes mejor atendidos.
- Mejora del NPS y agilidad comercial.
- Empleados con más tiempo para generar valor.
La IA aplicada a la banca ya no es un proyecto experimental: es una herramienta concreta para mejorar eficiencia, cumplimiento y experiencia de cliente, con retorno medible desde las primeras semanas
Casos de uso: proyectos implementados por linkhub en Banca y Seguros
Agente de IA de Atención al Cliente: Resolver de punta a punta con inteligencia y automatización fiable / segura.
Capacidades clave:
- Respuestas con contexto estrictamente bancario.
- Gestión de flujos automatizados (ex NLP).
- Memoria a corto y largo plazo para conversaciones potentes.
- Razonamiento avanzado para gestión de reclamos.
Impacto esperado:
- Mayor automatización con NPS superior al humano.
Pregunta para ti:
¿Tu contexto empresarial está listo para estos casos?
Agente de IA Ofertas Hiper-personalizadas: Aumentar uso y conversión con propuestas relevantes en cada momento.
Capacidades clave:
- Aprendizaje del comportamiento y del historial transaccional.
- Ofertas contextuales y oportunas (momento, canal, necesidad).
- Estímulos de uso (por ejemplo, EMI, recargas, top-ups).
- Aprendizaje y valor de la conversación: familia, deudas, problemas, etc.
Impacto esperado:
- Mayor engagement, millones de posibilidades de colocar productos.
Pregunta para ti:
¿Personalizas en tiempo real o reaccionas cuando ya es tarde?
Agente de IA Recomendador: Encontrar el “fit” producto-cliente con diálogo natural y siguiendo políticas del banco.
Capacidades clave:
- Conversación en lenguaje natural para identificar necesidades.
- Recomendaciones hiper-personalizadas y explicación conversacional.
- Profundización con detalles del propio producto y traspaso a otros Agentes de IA expertos cuando conviene (ejemplo: onboarding).
Impacto esperado:
- Mayor conversión y venta cruzada mejor fundamentada.
Pregunta para ti:
¿Tus atributos de producto reflejan cómo buscan las personas en lenguaje natural?
Agente de IA de Onboarding Guiado: Maximizar conversiones y completar procesos guiados y sin fricciones.
Capacidades clave:
- Asistencia por voz y texto durante todo el journey de onboarding.
- Soporte en alta, registro, procesos de KYC y otros flujos.
- Resolución de dudas en tiempo real en función del momento del cliente.
- Sensación de guiado y acompañamiento.
Impacto esperado:
- Menos abandono y más altas completadas.
Pregunta para ti:
¿Tienes definido un contexto específico para cada paso del flujo de onboarding? Cada momento genera preguntas distintas.
Agente de IA para conversar con el Estado de Cuenta: Hacer comprensible y accionable la información financiera personal.
Capacidades clave:
- El cliente podrá conversar con el Estado de Cuenta, directo y sin complejidad.
- Diálogo en lenguaje natural sobre movimientos y cargos.
- Navegación e iteración sobre el detalle completo del estado.
- Detección de momentos para venta cruzada o derivaciones útiles.
Impacto esperado:
- Mayor NPS por entendimiento y nuevas oportunidades de ventas.
Pregunta para ti:
¿Tienes tu estructura de datos (y metadatos) correctamente vectorizada y gobernada?
Agente de IA de Detección de Fraude: Minimizar pérdidas y fricciones sin castigar al cliente legítimo.
Capacidades clave:
- Revisión y razonamiento avanzado sobre lo que sucede en los logs.
- Detección de anomalías en tiempo real.
- Bloqueo, paso a revisión o escalado automatizado.
- Reducción de falsos positivos con mínima fricción.
Impacto esperado:
- Protección más inteligente y experiencia más fluida.
Pregunta para ti:
¿Cuánta fricción te están generando las falsas alarmas?
Capacidades clave:
- Respuestas con contexto estrictamente bancario.
- Gestión de flujos automatizados (ex NLP).
- Memoria a corto y largo plazo para conversaciones potentes.
- Razonamiento avanzado para gestión de reclamos.
Impacto esperado:
- Mayor automatización con NPS superior al humano.
Pregunta para ti:
¿Tu contexto empresarial está listo para estos casos?
Agente de IA Ofertas Hiper-personalizadas: Aumentar uso y conversión con propuestas relevantes en cada momento.
Capacidades clave:
- Aprendizaje del comportamiento y del historial transaccional.
- Ofertas contextuales y oportunas (momento, canal, necesidad).
- Estímulos de uso (por ejemplo, EMI, recargas, top-ups).
- Aprendizaje y valor de la conversación: familia, deudas, problemas, etc.
Impacto esperado:
- Mayor engagement, millones de posibilidades de colocar productos.
Pregunta para ti:
¿Personalizas en tiempo real o reaccionas cuando ya es tarde?
Agente de IA Recomendador: Encontrar el “fit” producto-cliente con diálogo natural y siguiendo políticas del banco.
Capacidades clave:
- Conversación en lenguaje natural para identificar necesidades.
- Recomendaciones hiper-personalizadas y explicación conversacional.
- Profundización con detalles del propio producto y traspaso a otros Agentes de IA expertos cuando conviene (ejemplo: onboarding).
Impacto esperado:
- Mayor conversión y venta cruzada mejor fundamentada.
Pregunta para ti:
¿Tus atributos de producto reflejan cómo buscan las personas en lenguaje natural?
Agente de IA de Onboarding Guiado: Maximizar conversiones y completar procesos guiados y sin fricciones.
Capacidades clave:
- Asistencia por voz y texto durante todo el journey de onboarding.
- Soporte en alta, registro, procesos de KYC y otros flujos.
- Resolución de dudas en tiempo real en función del momento del cliente.
- Sensación de guiado y acompañamiento.
Impacto esperado:
- Menos abandono y más altas completadas.
Pregunta para ti:
¿Tienes definido un contexto específico para cada paso del flujo de onboarding? Cada momento genera preguntas distintas.
Agente de IA para conversar con el Estado de Cuenta: Hacer comprensible y accionable la información financiera personal.
Capacidades clave:
- El cliente podrá conversar con el Estado de Cuenta, directo y sin complejidad.
- Diálogo en lenguaje natural sobre movimientos y cargos.
- Navegación e iteración sobre el detalle completo del estado.
- Detección de momentos para venta cruzada o derivaciones útiles.
Impacto esperado:
- Mayor NPS por entendimiento y nuevas oportunidades de ventas.
Pregunta para ti:
¿Tienes tu estructura de datos (y metadatos) correctamente vectorizada y gobernada?
Agente de IA de Detección de Fraude: Minimizar pérdidas y fricciones sin castigar al cliente legítimo.
Capacidades clave:
- Revisión y razonamiento avanzado sobre lo que sucede en los logs.
- Detección de anomalías en tiempo real.
- Bloqueo, paso a revisión o escalado automatizado.
- Reducción de falsos positivos con mínima fricción.
Impacto esperado:
- Protección más inteligente y experiencia más fluida.
Pregunta para ti:
¿Cuánta fricción te están generando las falsas alarmas?
¿Por dónde empezar? Conoce algunos flujos de trabajo recomendados para iniciar proyectos con Agentic AI
Flujos de trabajo que tienen:
Alto volumen y tareas repetitivas intensivas en datos
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Opera con grandes volúmenes de datos y optimiza la eficiencia de costos
Flujos de trabajo que tienen:
Criterios de decisión claros con metas definidas (resultados deterministas)
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Reduce “alucinaciones” del modelo y facilita control y auditoría
Flujos de trabajo que tienen:
Bajo riesgo de perjuicio al cliente
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Permite una implementación rápida dentro del apetito de riesgo existente y limita la exposición
Flujos de trabajo que tienen:
Tareas de corto plazo
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Ofrece ahorros visibles en latencia; validación más rápida
Flujos de trabajo que tienen:
Procedimientos operativos estandarizados y documentados
Por qué la IA agéntica es adecuada:
“Lee” el procedimiento primero como política incorporada
Flujos de trabajo que tienen:
Almacenes de datos estructurados
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Minimiza el razonamiento no estructurado; mejora la precisión y el determinismo
Flujos de trabajo que tienen:
Cuellos de botella manuales existentes
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Permite a los equipos visualizar y presentar rápidamente aumentos de productividad
Flujos de trabajo que tienen:
Procesos automatizados alineados con normativas vigentes
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Reduce el tiempo con los equipos de cumplimiento y auditoría
Flujos de trabajo que tienen:
Posibilidad de reversión fácil en caso de problemas o errores
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Permite agregar mecanismos de “pausa y reanudación” sin interrumpir el proceso
Alto volumen y tareas repetitivas intensivas en datos
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Opera con grandes volúmenes de datos y optimiza la eficiencia de costos
Flujos de trabajo que tienen:
Criterios de decisión claros con metas definidas (resultados deterministas)
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Reduce “alucinaciones” del modelo y facilita control y auditoría
Flujos de trabajo que tienen:
Bajo riesgo de perjuicio al cliente
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Permite una implementación rápida dentro del apetito de riesgo existente y limita la exposición
Flujos de trabajo que tienen:
Tareas de corto plazo
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Ofrece ahorros visibles en latencia; validación más rápida
Flujos de trabajo que tienen:
Procedimientos operativos estandarizados y documentados
Por qué la IA agéntica es adecuada:
“Lee” el procedimiento primero como política incorporada
Flujos de trabajo que tienen:
Almacenes de datos estructurados
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Minimiza el razonamiento no estructurado; mejora la precisión y el determinismo
Flujos de trabajo que tienen:
Cuellos de botella manuales existentes
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Permite a los equipos visualizar y presentar rápidamente aumentos de productividad
Flujos de trabajo que tienen:
Procesos automatizados alineados con normativas vigentes
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Reduce el tiempo con los equipos de cumplimiento y auditoría
Flujos de trabajo que tienen:
Posibilidad de reversión fácil en caso de problemas o errores
Por qué la IA agéntica es adecuada:
Permite agregar mecanismos de “pausa y reanudación” sin interrumpir el proceso
Lecciones aprendidas al crear experiencias agénticas en la banca
La clave para desbloquear el verdadero potencial de los Agentes de IA en banca no está solo en la tecnología, sino en la rigurosidad del enfoque. En linkhub, hemos comprobado que los proyectos con mayor impacto comienzan con una pregunta esencial:
¿Qué objetivo quiero lograr y cómo podría rediseñarse este proceso si lo pensáramos con IA desde el inicio?
Antes de automatizar, es fundamental entender qué procesos realmente merecen ser transformados. Para ello, proponemos a los equipos ejecutivos utilizar un marco simple de análisis que ayude a identificar oportunidades reales de valor:
- ¿Se ejecuta actualmente con alta intervención humana?
- ¿Implica un nivel de costos operativos elevado?
- ¿Sufre demoras o ineficiencias frecuentes en su ejecución?
- ¿Tiene una alta probabilidad de errores humanos o inconsistencias?
- ¿Genera riesgos o consecuencias relevantes cuando algo falla?
En linkhub abordamos cada proyecto desde tres dimensiones complementarias: negocio, humana y tecnológica.
Nuestro principio es claro: no se trata de hablar del potencial de la IA, sino de demostrarlo con resultados medibles y entendibles para el cliente.
La verdadera transformación ocurre cuando la IA deja de ser una promesa y se convierte en valor tangible, escalable y alineado al propósito de la organización.
¿Qué objetivo quiero lograr y cómo podría rediseñarse este proceso si lo pensáramos con IA desde el inicio?
Antes de automatizar, es fundamental entender qué procesos realmente merecen ser transformados. Para ello, proponemos a los equipos ejecutivos utilizar un marco simple de análisis que ayude a identificar oportunidades reales de valor:
- ¿Se ejecuta actualmente con alta intervención humana?
- ¿Implica un nivel de costos operativos elevado?
- ¿Sufre demoras o ineficiencias frecuentes en su ejecución?
- ¿Tiene una alta probabilidad de errores humanos o inconsistencias?
- ¿Genera riesgos o consecuencias relevantes cuando algo falla?
En linkhub abordamos cada proyecto desde tres dimensiones complementarias: negocio, humana y tecnológica.
Nuestro principio es claro: no se trata de hablar del potencial de la IA, sino de demostrarlo con resultados medibles y entendibles para el cliente.
La verdadera transformación ocurre cuando la IA deja de ser una promesa y se convierte en valor tangible, escalable y alineado al propósito de la organización.
Conclusión
La IA no sustituye a las personas, sino que permite que se enfoque en tareas de valor agregado.
Cuando se diseña con propósito, seguridad y control, se convierte en una ventaja estratégica, no en una tendencia. Si quieres descargar el documento, puedes hacerlo aquí: https://www.linkedin.com/posts/linkhub-ai_c%C3%B3mo-agentic-ai-est%C3%A1-transformando-la-banca-activity-7394775599078219776-xIIG?utm_source=share&utm_medium=member_desktop&rcm=ACoAAANZ5-wBU8NcDmupPtASzncjbOTia-CzgR4
Cuando se diseña con propósito, seguridad y control, se convierte en una ventaja estratégica, no en una tendencia. Si quieres descargar el documento, puedes hacerlo aquí: https://www.linkedin.com/posts/linkhub-ai_c%C3%B3mo-agentic-ai-est%C3%A1-transformando-la-banca-activity-7394775599078219776-xIIG?utm_source=share&utm_medium=member_desktop&rcm=ACoAAANZ5-wBU8NcDmupPtASzncjbOTia-CzgR4